任某伙同他人假冒身份、使用伪造的公章,
与多家银行签订三方保兑仓协议,
骗取承兑汇票票面总金额99亿余元。
任某将上述票据截留,贴现后用于挥霍及从事期货交易等高风险活动,
造成多家银行损失9亿余元。
1970年出生的任某,于1986年考上省内一知名高校。
此后,任某下海经商,从事塑料原料的销售及塑料产品的加工销售。
生意越做越大,一共开了三家化工和塑料加工公司。
随着眼界的开阔,任某也变得不安分起来,开始寻找金融行业的空子。
在干贸易的过程中,任某接触到了“保兑仓”业务。
所谓的“保兑仓”通俗一点讲,
是企业向合作银行交纳一定的保证金后开出银行承兑汇票,
且由合作银行承兑,收款人为企业的上游生产商。
生产商在收到银行承兑汇票前开始向物流公司或仓储公司的仓库发货,
货到仓库后转为仓单质押,
若融资企业无法到期偿还银行敞口,
则上游生产商负责回购质押货物。
关键是银行内部有人支持才行。
